Cobrança Escritural

O que é?

A conciliação bancária automática é a funcionalidade que compara os lançamentos financeiros do sistema com os extratos emitidos pelo banco, identificando recebimentos e pagamentos conciliados de forma ágil e precisa.

Essa ferramenta elimina o trabalho manual de checagem linha a linha, reduz erros humanos e acelera o fechamento financeiro.

Empresas que operam com grande volume diário de transações, se beneficiam especialmente ao conseguir importar extratos (em formato OFX ou CNAB) e ver automaticamente o status dos títulos no Contas a Pagar e Receber.

O recurso também destaca divergências (valores ou datas diferentes, títulos não encontrados, duplicidades), permitindo ações rápidas como estorno, baixa manual ou revisão do lançamento.

Além disso, é possível configurar regras de conciliação, associando automaticamente determinados lançamentos com tipos de movimentação, como tarifas bancárias ou TEDs recebidas de fornecedores.

Dessa forma, o financeiro ganha mais tempo para análise e menos para digitação, aumentando a confiabilidade dos saldos e do fluxo de caixa.

Como Funciona no Uniplus?

Antes de explicar o funcionamento, é importante destacar que você precisa ter os dados que serão informados no preenchimento da conta corrente. Fale com o banco e solicite as informações necessárias para trabalhar com arquivos de remessa/retorno ou cobrança escritural. O Uniplus tem integração com estes bancos:

1. Licenciando o recurso

Para utilizar o módulo de boleto no sistema, será necessário possuir a licença específica habilitada.

Antes de iniciar as configurações é necessário habilitar o menu Cobrança Escritural no Configurador do sistema, para poder liberar os próximos passos.

2. Cadastrando uma Conta Corrente

Será necessário também cadastrar uma conta corrente. Para isso, no Retaguarda vá em Financeiro → Outros → Contas correntes, clique em [Incluir] e faça as configurações:

Aba Dados da Conta: Esta aba contém os dados referentes à conta, como o titular, agência, banco e outros. Preencha com as informações do banco e do cliente.

Aba Cobrança: A aba cobrança contém os dados referentes às cobranças, como as informações de remessa/retorno, boleto, carteiras e outros. Faça as seguintes configurações:

• Layout de remessa/retorno: selecione o formato dos arquivos de remessa e retorno. CNAB400: 400 caracteres, CNAB240: 240 caracteres;

• Código Cliente/Convênio: informe o código do cliente/convênio que fará a ligação entre a conta corrente e o banco;

• Sequência da remessa: informe a sequência do arquivo de remessa;

• Versão do layout do arquivo/lote: informe o número da versão do layout;

• Codificação: selecione a codificação do arquivo de remessa.

Aba Boleto: A aba boleto contém os dados referentes ao boleto.

• Boleto: preencha todas as informações do boleto;

• Carteira: as opções de carteira serão disponibilizadas após fazer a configuração da Aba Dados da Conta. Selecione a carteira;

• Descrição no boleto: informe a descrição da carteira impressa no boleto;

• Espécie: selecione a espécie da carteira;

• Código: informe um código para a ação de cobrança. Esse código varia de acordo com o banco e conta. É recomendado entrar em contato com o banco ou verificar no manual de integração (fornecido pela instituição financeira) para utilizar os códigos corretamente;

• Ação: selecione a ação de cobrança. Esse é um campo informativo que serve para descrever a ação referente ao Código;

• Instrução codificada: informe o código da instrução codificada;

• Retorno: selecione o retorno.

Aba Carteira: A aba carteira contém os dados referentes ao carteira.

• Carteira: as opções de carteira serão disponibilizadas após fazer a configuração da Aba Dados da conta. Selecione a carteira;

• Descrição no boleto: informe a descrição da carteira impressa no boleto;

• Espécie: selecione a espécie da carteira.

Aba Ações de Cobrança:

• Código: informe um código para a ação de cobrança. Esse código varia de acordo com o banco e conta. É recomendado entrar em contato com o banco ou verificar no manual de integração (fornecido pela instituição financeira) para utilizar os códigos corretamente;

• Ação: selecione a ação de cobrança. Esse campo é um campo informativo que serve para descrever a ação referente ao Código;

• Instrução codificada: informe o código da instrução codificada;

• Retorno: selecione o retorno.

Aba Parâmetros:

Nesta aba é possível adicionar parâmetros especiais a serem enviados nas remessas.

Esses parâmetros são utilizados somente em raras exceções, por exemplo, quando há uma informação requerida pelo banco que é preciso estar na remessa.

Se o banco não indicar explicitamente que precisa de informação aqui, o conteúdo enviado será rejeitado. Caso a rejeição ocorra será necessário entrar em contato com um técnico (da instituição financeira) para adquirir o código necessário.

Com essa informação em mãos, clique em [Incluir] e configure as colunas nome, valor, tipo parâmetro e clique em [Gravar]:

3. Gerando Boleto

Para que o documento financeiro tenha permissão de gerar boleto, acesse Financeiro → Outros → Tipos de documentos financeiros. Selecione o tipo de documento financeiro que será utilizado e habilite a opção Permitir gerar boleto:

É possível gerar boleto em duas ocasiões: no Contas a receber (Financeiro → Contas a receber) ou em uma Nota fiscal de saída (Notas fiscais → Nota fiscal de saída).

Nota fiscal de saída: com o(s) documento(s) selecionado(s) clique em Opções impressões → Boleto:

Contas a receber: selecione o documento desejado e vá em Opções → Gerar remessa bancaria:

Preencha o que for solicitado dos “Dados para cobrança” e depois selecione imprimir boleto. Nesta tela também é possível selecionar os documentos, informar as contas bancárias e gerar a remessa dos documentos para o banco.

Também é possível acessar essa tela através do caminho Financeiro → Cobrança escritural → Gerar arquivo de remessa, sendo necessário informar o documento.

4. Alterando a Remessa

É possível alterar remessas bancárias mesmo após enviadas para o banco.

Para isso é necessário possuir a respectiva “Ação de cobrança cadastrada” e configurada na conta corrente. Por exemplo, para realizar uma alteração de baixa na remessa, a ação de cobrança do tipo “Pedido de baixa” precisará ter sido configurada para a conta corrente.

Para alterar uma remessa, gere uma nova remessa do mesmo documento, com a ação de cobrança desejada para alteração:

5. Processando o Retorno

Após um determinado tempo depois de gerar uma remessa, um arquivo de retorno será emitido pelo banco (dependendo do banco esse arquivo é passado por e-mail ou por aplicativo).

No arquivo constam todas as remessas enviadas e suas ocorrências (que operação o banco realizou no título/documento). É necessário processar esse retorno, para sincronizar as operações do banco com os títulos/documentos no Uniplus.

Para processar um arquivo de retorno, acesse Financeiro → Geral → Retorno de Cobrança Escritural → Selecione o arquivo de retorno do banco →  Processar retorno. Serão exibidos todos os documentos e suas ocorrências, junto com outras informações. Após visualizar o retorno específico, clique em [Sim].

6. Consultando Remessa

É possível consultar remessas enviadas (assim como visualizar suas informações), imprimir a “francesinha” e boletos.

Para isso acesse Financeiro → Cobrança escritural → Consulta de remessa. Ali será possível filtrar a busca, informando o período e/ou a conta corrente desejada, através dos filtros nas colunas que o sistema possui:

O foco será redirecionado para a tela principal, que contém o resultado da busca e onde constam os arquivos de remessa com seus respectivos documentos de cobrança.

Ao selecioná-los é possível imprimir a “francesinha” (documento de conferência) no botão [Imprimir Francesinha]. Boletos selecionando podem ser impressos em [Documentos de cobrança], onde serão exibidos os documentos respectivos desta remessa.

As seguintes ações podem ser realizadas: imprimir boleto, imprimir francesinha, enviar boletos por e-mail, whatsapp ou gerar remessa (que gera uma remessa a partir do documento de cobrança selecionado).

7. Exceções de Processamento de Retorno

É possível cadastrar exceções para processamento de arquivos de retorno enviados pelo banco. Essa função serve para automatizar o processamento de retorno para certas exceções, substituindo o tratamento padrão.

Para cadastrar uma exceção, acesse  Financeiro → Outros → Exceções do processamento do retorno, inclua uma nova e faça as seguintes configurações:

• Banco: selecione o banco do arquivo de retorno;

• Layout do arquivo: selecione o layout do arquivo;

• Ocorrência: informe o código da ocorrência que a exceção tratará. Este código pode ser visualizado na tela de processamento de retorno;

• Motivo: é recomendado deixar este campo em branco;

• Ação: selecione a ação correspondente que a exceção realizará no documento;

• O resumo do que foi configurado no exemplo acima pode ser descrito da seguinte forma: toda vez que um arquivo de retorno do banco Itaú possuir o layout CNAB400 e conter uma ocorrência com o código 09, será realizada a ação de baixar no documento/título correspondente.

8. Exceções de Processamento de Retorno

Nosso Número é o número que identifica o título/documento. Serve para controle e verificação entre o banco e o sistema. Caso seja necessário alterar a sequência do Nosso Número na conta corrente, basta acessar Cadastros → Financeiro → Outros → Contas correntes → Aba Cobrança → Boleto:

Caso seja necessário apagar o Nosso Número (emissão de remessa errada ou banco errado), com o documento selecionado no contas a receber, clique em Opções → Zerar nosso número. Isso irá retirar o vínculo do título com o banco e irá permitir gerar remessas para outro banco novamente:

9. Diretório de Remessas

Sempre que for gerado um arquivo de remessa ou boleto, o mesmo será gravado na pasta de Downloads da máquina que está acessando o sistema:

10. Integração de Boletos com o Banco Inter

O Uniplus também possui integração com o Banco Inter. O caminho para gerar boletos é o mesmo dos outros bancos, mas o Inter trabalha de maneira um pouco diferente dos demais.

1 – A homologação funciona apenas com o CNAB 400;

2 – O campo “Conta Corrente” é limitado a cinco caracteres. Ao tentar incluir uma conta com o número excedente, não será aceito. É possível deixar o campo em branco e concluir a emissão do boleto;

3 – Ao informar o banco como Inter, o sistema reconhecerá automaticamente o responsável pela emissão do boleto como “Banco”, pois esta é a forma que a instituição financeira trabalha;

4 – O boleto não é gerado pelo sistema. As informações são enviadas para o banco, e baseado nelas o boleto é gerado. Portanto, o campo “Nosso número” não é informado e não é possível realizar a impressão do boleto pelo sistema. Ao tentar realizar a impressão, aparecerá a seguinte mensagem:

11. Boleto Híbrido (PIX)

Com essa configuração, o pagamento pode ser efetuado tanto via boleto quanto via PIX.

Independente da forma de pagamento, o banco vai enviar no arquivo de retorno com a instrução de liquidação. Basicamente, será necessário informar a chave PIX no cadastro da conta corrente.

Com essa chave informada, no arquivo de remessa será gerada a linha do Segmento Y.

Até o momento o boleto híbrido está implementado apenas nesses bancos.

No caso do boleto impresso como carnê, o QR Code será impresso em tamanho menor:

Temos cobrança (boleto híbrido) para os seguintes bancos e formatos CNAB:

• Bradesco: 240 e 400;

• Santander: 240 e 400;

• Banco do Nordeste: 240;

• Caixa: 240;

• Banrisul: 240;

• Sicredi: 240 e 400;

• Banco do Brasil: 240;

• Itaú: veja detalhes na próxima seção.

Para testar remessas dos bancos com CNAB 240, é necessário cadastrar uma conta corrente para o banco em questão.

Na aba de Cobrança, selecione o layout correspondente 240. Com isso, basta gerar uma remessa (Financeiro → Cobrança escritural → Gerar arquivo de remessa).

Nesse CNAB, o segmento referente ao Pix geralmente é o Y. Verifique no arquivo se há um segmento com essa letra e se ele tem 240 posições.

O segmento só será gerado caso a conta corrente possua chave Pix informada (na aba Dados da conta).

12. Configurando o QR Code do Pix do Itaú

No cadastro da conta corrente (Cadastros→ Outros → Financeiro → Contas correntes), aba cobrança, será preciso incluir a ação de cobrança de código 71:

Ao usar a ação 71, sinalize que os boletos que serão enviados para a cobrança bancária terão o QR Code do Pix.

Depois de enviar a remessa, no dia seguinte, em seu retorno aparecerá o link do QR Code. Ao processá-lo, na impressão de seus documentos, ele estará presente. Porém, atente-se: só estará disponível o QR Code depois de ter sido processado o retorno da entrada desses documentos.

Após esse processo, precisamos configurar a chave Pix na conta corrente:

Realizando essa configuração e gerando a remessa, é só enviar ao banco e esperar o arquivo de retorno. Assim, o QR Code do Pix vai estar pronto para pagamento:

Saiba mais

• Veja as respostas para perguntas comuns sobre a Gestão do Financeiro.

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