Telas Auxiliares do Financeiro

O que é?

No Uniplus, a gestão financeira conta com telas auxiliares que centralizam informações cadastrais, de processos e, até mesmo, de apoio estratégico.

Essas telas estão descritas nos tópicos abaixo.

1) Administradora de Cartão e Bandeira

Acesse o menu Financeiro → Outros → Administradora de cartão e bandeiras, para inclusão e configuração das administradoras de cartão e também das bandeiras, que podem estar associadas a mais de uma administradora.

O Uniplus, permite estruturar corretamente os recebimentos por cartão de crédito e débito, associando bandeiras a administradoras e definindo prazos e taxas por tipo de operação.

Ao configurar corretamente essa tela, é possível automatizar a geração de títulos financeiros já com as deduções previstas, inclusive com regras diferentes por filial.

Como pré-requisito para utilizar esta tela, é necessário cadastrar uma entidade do tipo Cliente (Adquirente) com o mesmo nome da administradora de cartão, pois é esse cadastro que será vinculado à administradora durante a configuração.

Responsável pelo Parcelamento: se for configurado como Estabelecimento, o sistema irá gerar as parcelas de acordo com o informado na venda. Se for configurado como Administradora, não serão geradas as parcelas no sistema, pois o parcelamento ficará por conta da administradora;

Código Bandeira: este código será disponibilizado pelo TEF. Caso seja informado um código errado ou o campo fique em branco, a geração da NFC-e dará erro;

2) Bancos

Para cadastrar os bancos utilizados nas movimentações financeiras do sistema, acesse o menu Financeiro → Outros → Bancos e inclua cada instituição com seu respectivo código.

3) Contas correntes

Para cadastrar as contas correntes utilizadas nas movimentações financeiras do sistema, acesse o menu Financeiro → Outros → Conta Corrente e inclua as contas desejadas.

Nessa tela, é possível definir o caixa padrão, habilitar recebimento via Pix no PDV e configurar parâmetros específicos para remessa/retorno, emissão de boletos, cobrança e encargos, de forma a espelhar corretamente a conta bancária real da empresa.

4) Cotação de moedas

Para cadastrar de moedas estrangeiras para realizar a conversão nas operações do PDV, acesse o menu Ferramentas → Preferências.

Para cadastrar uma nova moeda filtre por “Moeda”. Digite o nome da moeda que deseja cadastrar (no exemplo abaixo “Guarani”), e em seguida clique no botão [Ok F10]:

Em seguida acesse o menu Financeiro → Outros → Cotação de moedas e faça as configurações necessárias:

• Moeda: selecione a moeda que será configurada;

• Data: informe a data da cotação;

• Casas decimais do valor: selecione o número de casa decimais do valor;

• Valor: informe o valor da moeda para a data da cotação;

• Fator de Conversão: selecione o fator de conversão da moeda: “Divisão” quando a moeda vale mais que o Real ou “Multiplicação” quando a moeda vale menos que o Real.

5) Feriados

Nesse menu do sistema é possível cadastrar um novo feriado. Para isso, acesse no sistema o menu Financeiro→ Outros → Feriados, na tela apresentada, configure os campos abaixo:

• Descrição: informe a descrição;

• Data: insira a data do feriado;

• Filial: informe a filial onde o feriado será considerado.

6) Motivos de Baixa

Nessa tela é possível cadastrar motivos pelos quais foi dado baixa no financeiro. Para isso, acesse menu Financeiro → Outros → Motivo de baixa do financeiro e faça as seguintes configurações:

• Código: selecione o código;

• Descrição: informe o motivo da baixa.

7) Tipos de cobrança

Essa opção é usada para um controle do financeiro, onde é possível associar tipos de cobrança a tipos de documento financeiro. Para isso, acesse menu Financeiro → Outros → Tipos de cobrança e faça as seguintes configurações:

• Código: informe o código;

• Descrição: informe uma descrição;

• Tipo de documento: informe o tipo de documento financeiro.

8) Tipos de documento financeiro

Quando uma operação que envolve movimentação de recursos financeiros é realizada, normalmente ela está associada a algum tipo de “moeda” (ou “forma” de pagamento/recebimento).

No conceito do Uniplus, “Tipos de Documentos Financeiros” se referem a essas descrições de como uma operação de entrada, transferência ou saída de recursos está sendo realizada. Em um Tipo de Documento Financeiro, podemos não só definir a sua descrição (nome), mas também configurar como aquele tipo de documento vai se comportar dentro do sistema.

Observação

Para acessar a tela de cadastro, vá até o menu Financeiro → Outros → Tipos de documentos financeiros, e clique no botão [Incluir (F2)].

Detalhe: o Uniplus não bloqueia o cadastro de dois Tipos de Documentos Financeiros com campos absolutamente iguais, mas não é recomendável que isso seja feito. O ideal é que cada tipo de documento financeiro tenha suas próprias características.

Os campos do cadastro são:

• Descrição: use uma descrição para o nome do pagamento que seja de fácil identificação nas atividades diárias;

• Inativo: marque essa caixa quando quiser que esse tipo de pagamento se torne inativo no Uniplus;

• Local de uso: escolha entre “Contas a pagar” e “Contas a receber”. Detalhes adicionais serão explicados mais adiante;

• Tipo de uso: escolha entre “Cadastramento” e “Forma de pagamento/recebimento”. Detalhes serão explicados mais adiante;

• Ação: há várias opções para escolha, que mudam de acordo com as configurações dos campos anteriores. Detalhes serão explicados mais adiante;

• Motivo da baixa: selecione um dos motivos que foram cadastrados em Cadastros → Outros → Financeiro → Motivos de baixa do financeiro;

• Considera para inadimplência: marque essa caixa caso o tipo de documento financeiro, quando em atraso, deva ser considerado como inadimplente;

• Permitir gerar boleto: marque essa caixa caso o tipo de documento financeiro deva permitir a geração de boleto;

• Baixa gera comissão?: marque essa caixa caso o tipo de documento financeiro, ao ser baixado, deva gerar algum tipo de comissão;

• Utilizado em negociação: marque essa caixa caso o título do documento financeiro possa ser usado em algum tipo de negociação;

• Envia ao mobile vendas: marque essa caixa caso o tipo de documento financeiro também seja usado em vendas registradas no aplicativo mobile;

• Encargos financeiros: para entender o funcionamento dos campos que estão na sessão, consulte o tópico 11 desde artigo (Encargos Financeiros – Configuração e Hierarquia)

É importante dar uma atenção especial aos campos Local de uso, Tipo de uso e Ação:

O modo como eles são configurados determina o comportamento deste tipo de documento financeiro no restante do sistema, especialmente nas operações do “Contas a receber” e “Contas a pagar”.

Por exemplo, a baixa de uma conta a receber mostra diversas opções válidas de forma de pagamento. As opções só aparecerão se forem configuradas com as características certas no cadastro de tipo de documento financeiro.

Além do contas a receber, esses tipos de documentos financeiros podem ser usados em outros locais do sistema.

No contas a pagar o comportamento será semelhante ao do contas a receber.

Na emissão de Nota Fiscal de entrada ou saída, os tipos aparecerão como formas de pagamento.

No PDV, eles estarão vinculados aos meios de pagamento. Em qualquer dos casos, haverá reflexos no financeiro do Uniplus.

Exemplos de Configuração:

No exemplo 1:

• Local de uso: ambos;

• Tipo de uso: ambos;

• Ação: cheques ou cheques de terceiros.

Qual será o efeito dessa configuração? Quando um registro financeiro for incluído com a Ação “Cheque” ou “Cheque de terceiros”, o sistema exigirá que seja informado o banco do cheque e os demais dados dele. O registro original ficará com o Status “Substituído” e o novo registro (Cheque / Cheque terceiro) ficará em aberto até que seja constatada a compensação do cheque. A baixa dele deverá ser feita na conta corrente desejada.

No exemplo 2:

• Local de uso: contas a receber;

• Tipo de uso: cadastramento;

• Ação: Receber, Cheques, Cheques terceiro, Cartão crédito, Cartão débito ou Carteira digital.

Qual será o efeito dessa configuração? Esta configuração será usada para inclusões de registros no financeiro. Não poderá ser usada em operações de baixa ou quitação.

No exemplo 3:

• Local de uso: contas a receber;

• Tipo de uso: forma de pagamento/recebimento;

• Ação: Caixa, Receber, Conta corrente, Cheques, Cheques terceiro, Depósito de cheque, Troca de endosso, Devolução, Baixa, Cartão crédito, Cartão débito, Carteira digital ou PIX.

Qual será o efeito dessa configuração? Como mostram os campos Local de uso e Tipo de uso, a configuração do campo Ação como “Caixa”, “Receber”, “Conta corrente”, “Cheque”, “Cheque terceiros”, “Depósitos de cheque”, “Troca de endosso”, “Devolução”, “Baixa”, “Cartão crédito”, “Cartão débito”, “Carteira digital” ou “PIX” permitirá o uso nas baixas. Porém, as ações que realmente baixarão ou quitarão o registro serão “Conta corrente”, “Baixa”, “Caixa”, “PIX” e “Depósito cheque”. As demais ações vão realizar operações de substituição.

No exemplo 4:

• Local de uso: Contas a pagar;

• Tipo de uso: Ambos OU Cadastramento;

• Ação: Pagar, Cheques ou Cheques terceiros.

Qual será o efeito dessa configuração? As ações “Pagar”, “Cheques” e “Cheques terceiros” terão efeito de registro ou substituição de títulos, com objetivo de controle gerencial.

No exemplo 5:

• Local de uso: contas a pagar

• Tipo de uso: forma de pagamento/recebimento

• Ação: Caixa, Pagar, Conta corrente, Cheques, Cheques terceiros, Troca de endosso e Baixa.

Qual será o efeito dessa configuração? A configuração nos campos Tipos de uso e Local de uso indicam que documentos desse tipo serão usados nas baixas de contas a pagar. Das configurações possíveis no campo Ação, as que realmente baixarão ou quitarão o registro são: “Conta corrente”, “PIX”, “Baixa” e “Caixa”. As demais apenas realizarão operações de substituição.

9) Condição de pagamento

Um recurso adicional, opcional, é associar uma Condição de Pagamento ao Tipo de Documento Financeiro. Para poder fazer essa configuração, é necessário que a configuração certa esteja habilitada no configurador do sistema em Ferramentas → Configurador do sistema → Vendas, e marcar o checkbox Condição de pagamento por tipo de documento financeiro.

Quando a configuração está habilitada, o cadastro de Tipos de Documentos Financeiros passa a mostrar uma aba adicional, chamada “Condições de Pagamento”, onde poderá ser escolhida a condição que vai ficar vinculada ao tipo de documento financeiro, exemplo: à vista, 28 dias, 30 dias, 30.60 dias.

10) Reprocessar Venda no Cartão de Crédito/Débito

Nessa tela do sistema será possível fazer o reprocessamento de vendas no cartão de crédito/débito. Para isso, acesse o menu PDV → Geral → Reprocessar venda cartão crédito/débito e informe o período para reprocessar, em seguida selecione a venda desejada e clique no botão [Reprocessar].

11) Encargos Financeiros – Configuração e Hierarquia

Vamos entender sobre a configuração dos encargos financeiros e a ordem de prioridade que o sistema considera ao calcular os encargos configurados.

Com a expressão encargos financeiros queremos nos referir a juros, multa e desconto que podem ser aplicados pelo sistema em operações no contas a pagar e também do contas a receber.

Os possíveis locais para as configurações são:

1 – Contas correntes: Acesse o menu Financeiro → Outros → Contas Correntes, campos juros e multa. Nas operações que envolverem Conta Corrente, esta será a primeira configuração que o Uniplus levará em conta para eventual cálculo de encargos.

2 – Tipos de documento financeiro: Caso o sistema não ache as configurações de encargo na conta corrente (explicado no item 1, acima), é aqui que o Uniplus vai procurar a configuração. Acesse esta tela no menu Financeiro → Outros → Tipos de documento financeiro.

Na área de tela Encargos financeiros, as configurações são:

• Calcular encargos financeiros: marque essa checkbox caso queira que o Uniplus calcule os encargos;

• % multa: informe o percentual de multa a ser considerado no cálculo;

• % juros ao mês: informe o percentual de juros a ser considerado no cálculo;

• % desconto antecipação: informe o percentual de desconto a ser considerado no cálculo;

• Dias de carência: em cada caso (multa, juros ou desconto) esse campo é obrigatório caso algum percentual tenha sido informado no campo correspondente;

• Desconsiderar sábados: marque essa checkbox para que o sistema não considere os dias de sábado no cálculo;

• Desconsiderar domingos: marque essa checkbox para que o sistema não considere os dias de domingo no cálculo.

Algo interessante sobre a configuração feita nos tipos de documento financeiros é que, para cada tipo de documento, poderá ser feita uma configuração diferente. Isso dá mais flexibilidade na definição da política de encargos do estabelecimento

3 – Configurações de encargos nas preferências do sistema: Se as configurações de encargos financeiros não tiverem sido feitas nas situações 1 e 2, explicadas acima neste artigo, o Uniplus vai levar em consideração o que estiver configurado nas preferências do sistema.

Acesse o menu Ferramentas → Preferências do sistema → Encargos financeiros.

Aqui também deverão ser informados os percentuais e, obrigatoriamente, os dias de carência para cada parâmetro configurado.

Saiba mais

• Veja as respostas para perguntas comuns sobre a Gestão Financeira.

_